В каких случаях банк проводит идентификацию или верификацию клиента?

Все чаще банки обращаются к своим клиентам с требованиями о предоставлении дополнительных документов, якобы для проведения проверки – идентификации или верификации клиента. Причем в противном случае грозятся отказать в дальнейшем обслуживании. В каких случаях банк обязан или имеет право осуществлять идентификацию или верификацию клиента, и какими могут быть последствия отказа клиента сотрудничать с банком.